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Finanzplanung

Finanzplanung

Ruhestandsplanung

Noch im Jahr 1999 nahmen 71% der Befragten an, dass “Die Einnahmen im Ruhestand ausreichen, um einen angemessenen Lebensstandard sichern zu können?“. Im Jahr 2014 waren es nur noch 30%!

Hintergründe waren die steigende Lebenserwartung, Inflationsbefürchtungen, steigende Staatsverschuldung und die Situation der Versorgungssysteme. Aktuelle kommt noch die anhaltende Niedrigzinsphase hinzu. Daher wird eine detaillierte Ruhestandsplanung umso wichtiger. In dieser Ruhestandsplanung muss gemeinsam festgelegt werden, was im Alter benötigt wird um den Lebensstandard zu halten.

In der Ruhestandsplanung werden alle zu erwartenden Einnahmen im Alter (gesetzliche Rentenversicherung, Versorgungswerke, betriebliche Altersvorsorge, Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung, private Renten und Investments) berücksichtigt. Die Ausgabenseite wird ebenfalls zusammengefasst inkl. der Ausgaben zur Krankenversicherung (gesetzlich oder privat) und die im Alter fälligen Steuern.

Ziel ist es, eine Planung zu erstellen die aufzeigt, wie Sie Ihre Versorgungslücke im Alter schließen können.

Lebensphasenplanung

Am Anfang des Berufslebens stehen existentielle Risiken bei der Finanzplanung imVordergrund. Die Absicherung der Arbeitskraft im Falle eines Unfalls oder einer Erkrankung steht im Focus. Durch die immer schlechter werdenden staatlichen Rentensysteme ist es zwingend zu empfehlen, mit der Altersvorsorgeplanung frühzeitig zu beginnen. Umso früher man anfängt, desto niedriger der Beitragsaufwand.

Bei der Gründung einer Familie und den Erwerb von Eigentum spielt die Hinterbliebenenversorgung eine große Rolle. Durch die regelmäßige Erstellung eines Versorgungsstatus, zeigen wir Ihnen den aktuellen Ist-Stand auf. Dabei werden die Ansprüche im Krankheitsfall, bei einer Berufsunfähigkeit, im Pflegefall und im Todesfall berücksichtigt.

Termin oder Rückruf vereinbaren

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